تعلم

كيف يعمل العائد على الاستثمار

العائد على الاستثمار (ROI) يقيس مقدار الربح الذي تحققه مقارنة بما استثمرته. في العقارات، يجمع بين صافي دخل الإيجار وارتفاع قيمة العقار.

المعادلة

العائد = (إجمالي العائد ÷ النقدية المبدئية) × ١٠٠

إجمالي عائدك هو صافي دخل الإيجار خلال فترة الاحتفاظ بالعقار مضافاً إليه ارتفاع قيمة العقار. تشمل النقدية المبدئية مقدم الحجز، مصاريف الإغلاق، التجهيزات، واحتياطي الصيانة.

01

النقدية المبدئية المطلوبة

إجمالي النقد المطلوب مقدماً: مقدم الحجز + مصاريف الإغلاق والقانونية (٦%) + التجهيزات + احتياطي الصيانة (١٠% للمجمعات السياحية).

النقد المطلوب = مقدم الحجز (السعر × %) + الإغلاق (السعر × ٦%) + التجهيزات + احتياطي الصيانة
02

صافي دخل الإيجار

إيجارك السنوي بعد خصم جميع تكاليف التشغيل. نطرح الشواغر، رسوم الخدمات، الصيانة، التأمين، ورسوم الإدارة.

صافي الدخل = الإيجار الإجمالي × (١ − نسبة الشواغر) − رسوم الخدمات − الصيانة − التأمين − الإدارة
03

ارتفاع قيمة العقار

الزيادة في قيمة عقارك بمرور الوقت. تختلف نسبة الارتفاع حسب الموقع من ٧% (وسط المدينة) إلى ١٥% (سهل حشيش).

القيمة المستقبلية = السعر × (١ + نسبة الارتفاع) ^ السنوات
04

إجمالي العائد على الاستثمار

عائدك الإجمالي يجمع بين صافي دخل الإيجار خلال فترة الاحتفاظ مضافاً إليه الأرباح الرأسمالية. يُعبر عنه كنسبة مئوية من النقدية المستثمرة مبدئياً.

إجمالي العائد = [(صافي الدخل × السنوات) + الأرباح الرأسمالية] ÷ النقدية المبدئية × ١٠٠
مثال

حساب توضيحي

سيناريو واقعي لشقة غرفتين نوم في سهل حشيش.

العقار

Sahl Hasheesh

2BR Apartment · 100 m²

سعر الشراء

EGP 5,000,000

بمقدم 25%

النقدية المبدئية المطلوبة

مصاريف الإغلاق والقانونية (٦%)EGP 1,250,000
مصاريف الإغلاق والقانونية (٦%)EGP 300,000
التجهيزاتEGP 625,000
احتياطي الصيانة (١٠%)EGP 500,000
النقدية المبدئية المطلوبةEGP 2,675,000

تكاليف التشغيل السنوية

إجمالي الإيجار السنويEGP 576,000
خسائر الشواغر (١٨%)-EGP 103,680
رسوم الخدمات-EGP 75,000
الصيانة والإصلاحات-EGP 50,000
التأمين (٠.٤%)-EGP 20,000
إدارة الممتلكات (٢٠%)-EGP 115,200
صافي دخل الإيجار السنويEGP 212,120

العوائد

العائد الإجمالي11.5%
صافي العائد4.2%
قيمة العقار بعد سنةEGP 5,500,000
الأرباح الرأسمالية (سنة)EGP 500,000
إجمالي العائد (سنة)26.6%
قيمة العقار بعد ٥ سنواتEGP 8,052,550
الأرباح الرأسمالية (٥ سنوات)EGP 3,052,550
إجمالي العائد (٥ سنوات)153.8%
قيمة العقار بعد ١٠ سنواتEGP 12,968,712
الأرباح الرأسمالية (١٠ سنوات)EGP 7,968,712
إجمالي العائد (١٠ سنوات)377.2%

العائد الكلي (سنة)

26.6%

العائد الكلي (٥ سنوات)

153.8%

العائد الكلي (١٠ سنوات)

377.2%

جربه

احسب عائدك بنفسك

استخدم حاسبتنا التفاعلية ببيانات سوق حقيقية من ساحل البحر الأحمر. اختر موقعاً ونوع وحدة واضبط المتغيرات لترى عوائدك المتوقعة.

افتح الحاسبة